D’après un article du 20 mars 2025 de Miami Realtors, le marché floridien immobilier reste un marché « high cash, high equity, and high demand » (fort en argent liquide, capitalisation et demande).
D’après Realtors.com, Miami (et sa métropole étendue incluant Fort Lauderdale et West Palm Beach) se classe en deuxième position nationale des prévisions pour les meilleurs marchés immobiliers d’habitation (Top Housing Markets) pour 2025. La métropole d’Orlando se classe en 6ème position.
Ce classement de Realtors.com est modélisé grâce à l’analyse précise d’un ensemble de données économiques sur plus de 100 agglomérations américaines. Ce modèle permet des prévisions solides, et le marché de la grande agglomération de Miami devrait connaître une croissance en 2025, avec une hausse du nombre de ventes de maisons de +24 % par rapport à 2024, et des prix médians en hausse de +9 % (pour les maisons).
L’immobilier « de luxe », peu sensible aux variations des marchés financiers, tire son épingle du jeu
Miami Realtors souligne que les prix médians des maisons et des condos de plus d’un million de dollars ont augmenté en février 2025 par rapport à février 2024 dans le comté de Miami-Dade. West Palm Beach s’est classée en numéro 1 des villes avec le plus de ventes en argent liquide en 2024 (49,6 % des ventes). Fort Lauderdale (38,9 %) et Miami (38,1 %) se classent respectivement aux 4e et 5e places nationales.
Par ailleurs, le comté de Miami-Dade se classe au cinquième rang aux États-Unis pour les maisons les plus riches en capitaux propres, avec une part de 64,4 %, selon de nouvelles données d’ATTOM.
Pour autant, tout n’est pas rose
D’après Ron Hurtibise du Sun Sentinel, certains floridiens sont prêts à tout pour faire baisser leurs polices d’assurance, au risque de dangereusement réduire leur couverture face aux risques d’incendie notamment (dwelling/fire policies). Il existe trois niveaux de couverture anti-incendie, de la plus restreinte (DP1) à celle offrant le plus de garanties, appelée « open peril coverage », qui permet de couvrir même des dégâts sur les fondations et les dépendances du bien immobilier endommagé. Ne pas hésiter à consulter un agent d’assurance en cas de doute.
Condo Blacklist : mythe ou réalité ?
Dans un article du 4 avril 2025, le journaliste Andres Viglucci du Miami Herald annonce que la Federal National Mortgage Association (Fannie Mae) aurait inscrit environ 700 associations de condominiums floridiennes (sur un total de 13 000 en Floride du Sud) sur une liste noire confidentielle en mars 2025, soit 200 % de plus qu’en mai 2023. Ces associations se retrouvent sur la liste noire en raison de difficultés financières, d’assurance, ou de défauts majeurs de maintenance.
Pour celles-ci, il serait alors difficile d’obtenir des prêts pour effectuer les travaux structurels exigés par la nouvelle législation.
De plus, les propriétaires-vendeurs seraient dans l’impossibilité de vendre à des acheteurs ayant besoin d’un financement classique avec un prêt. Pour rappel, il existe des organismes qui fournissent des prêts immobiliers non-règlementés par Fannie Mae, mais ils sont souvent plus coûteux pour les acheteurs. Cela dit, on l’a vu, une large partie des ventes se fait en argent liquide dans le Sud de la Floride.
